ИСПАНСКАЯ НАЛОГОВАЯ: ШТРАФЫ ЗА ПЕРЕВОДЫ ДЕНЕГ РОДСТВЕННИКАМ

Испанская налоговая приступила к проверкам денежных переводов между родственниками.

Чтобы не попасть под санкции налоговой службы из-за переводов денежных средств родственникам, нужно соблюдать ряд рекомендаций.

Если сумма перевода превышает установленный лимит, то налоговая имеет право запросить подробные объяснения. Например, в настоящее время для единоразовых переводов между родственниками действует лимит в размере шести тысяч евро.

Таким образом, если сумма перевода равна или превышает указанный уровень, то регулятор вправе затребовать документы, подтверждающие происхождение денежных средств и их назначение.

Вместе с тем, подобные меры затрагивают лишь крупные разовые переводы. Если человеку перевели 300 евро, то оформлять договор дарения или заполнять налоговые формы, очевидно, нет необходимости. Подобные суммы налоговая не рассматривает как подозрительные.

Однако, при переводе суммы более шести тысяч евро, для её законного оформления нужно подготовить ряд документов:

1. Договор дарения, который подтверждает, что перевод является подарком, а не скрытой сделкой.

2. Заполнение модели 651, которую надо направить в налоговую в течение 30 рабочих дней после выполнения денежного перевода.

Данное правило относится к любым методам перевода денег — через банк, Bizum, PayPal или другие сервисы. 

За нарушение или несоблюдение условий назначается административный штраф в размере от 600 до 150 тысяч евро, в зависимости от суммы и конкретных обстоятельств.

28.11.24

russianspain.com