ИСПАНСКИЙ ОБОЖАТЕЛЬ МАВРОДИ И ЕГО ПИРАМИДА

Правоохранительные органы нескольких европейских стран расследуют деятельность международной инвестиционной компании «Унетенет». Как отмечает пресса, есть основания полагать, что жертвами мошеннических действий этой компании стали 22 тысячи человек, граждане десяти стран, в том числе России.
Владельцу «Унетенет» испанцу Хосе Мануэлю Рамиресу Марко 41 год. Он родился в Валенсии, а свою карьеру начал в 80-е годы прошлого столетия в курортном городе Торремолинос в качестве гардеробщика в дискотеке. Какого-либо образования у него нет. Эти и другие данные нам пришлось заимствовать из мадридской газеты «Паис», поскольку связаться с самим Хосе Мануэлем нет никакой возможности – его местонахождение не известно ни прессе, ни разыскивающим его правоохранительным органам.
Считается, что за пару лет, после основания своей фирмы в 2013 году, испанец завладел 50 миллионами евро. Правда, определенная часть этих денег сейчас заблокирована (по решению суда) на банковских счетах, в частности, на Мальте, в Румынии и Латвии. Последняя, похоже, и положила конец процветающему бизнесу Рамиреса Марко. В апреле 2014 года были заморожены его счета в рижском банке «Риетуму». Это произошло, якобы, в рамках расследования истории с «отмыванием» денег неких россиян, прибегших к услугам «Унетенет». Предприятие оказалось в поле зрения ряда силовых структур, которые и вскрыли факты, позволившие квалифицировать бизнес Рамиреса Марко как мошенническую финансовую пирамиду. О чем идет речь?
Экономист, профессор Хавьер Сала-и-Мартин:
«Пирамидный бизнес подразумевает оплату дивидендов инвесторам за счет поступлений от других – новых клиентов. Этот бизнес обрел печальную известность в начале прошлого столетия, когда итальянский мошенник по имени Карло Понци появился в Бостоне и стал предлагать вкладывать деньги в свое якобы преуспевающее дело, обещая инвесторам 50-процентный доход. Таким образом, ему удалось обмануть немало людей. Однако любая пирамида требует с каждым днем обманывать все больше людей. И настает момент, когда делать это становится невозможно – пирамида рушится».
Впрочем, времена, когда людей вовлекали в финансовые пирамиды простым обещанием высокого дохода, похоже, уже прошли. Сейчас, после многочисленных скандалов с подобным бизнесом, в него уже мало кто верит. Поэтому Рамирес Марко разработал свою особую «революционную» схему привлечения клиентуры, снабдив ее псевдоэкономическими теориями и политической демагогией, заимствованной у левых радикалов. Он даже придумал собственные платежные средства, так называемые «социальные деньги» – «унете». Они были объявлены некой альтернативой «буржуазным» деньгам, евро и долларам, якобы находящимся на службе «коррумпированных правительств и финансовых олигархов».
«Унете» – это, де, свои народные деньги, которые позволяют покупать и продавать все, что угодно, а также зарабатывать без налогового прессинга со стороны государства. Для пропаганды своего бизнеса Рамирес Марко подрядил целую армию красноречивых самозваных «экспертов».
Вот выдержка из выступления одного из них по имени Бернардо Перлес:
«Мы пребываем в стадии тихой социально-экономической революции. Наше общество бросает вызов тем, кто манипулирует мировой экономикой. Отсюда и необходимость в новой валюте. Люди говорят: хватит! Мы будем жить по-новому. Мы не согласны с навязываемой нам системой эксплуатации. Существующая ныне экономика обречена на исчезновение. Ну а монета «унете» процветает! С ее помощью покупаются и продаются автомобили, компьютеры, квартиры. Это не единичные явления – это устойчивая тенденция. Таким образом, в мире происходят изменения. Ну а мы являемся «мотором» этих изменений. Мы создаем новую экономическую систему, открываем доступ к бизнесу для многих людей».
Между тем, вся эта «революция», включая валюту, носила сугубо виртуальный характер – существовала лишь в интернете. Как выяснила полиция, у Рамиреса Марко даже не было офиса, а юридическим адресом компании, ее «штаб-квартирой», числилась заброшенная хибара в одном из южных испанских поселков. Правда, это не мешало испанцу представлять свою организацию как «международный холдинг, занятый в области маркетинга и бизнеса, использующий самые передовые супертехнологии».
Рамирес Марко заявлял о предстоящем открытии собственного банка в Арабских Эмиратах, а также о построении в скором будущем собственной финансовой империи со столицей под названием Унете-сити. Правда, с местом расположения этого «мегаполиса» он определиться не успел.
В последние два года бизнесмен и его помощники без устали организовывали пышные презентации и даже выступали с публичными лекциями – как в Испании, так и за ее пределами. И эти лекции, как теперь констатируют следователи, пользовались определенным успехом, несмотря на всю абсурдность своего содержания.
Выступление Бернардо Перлеса – образец высказываний в поддержку «Унетенет»:
«Идея «социальных денег» позволяет создать принципиально новый мировой порядок. Экономика и вообще все в мире отныне может управляться через интернет. Мы можем действовать – покупать и продавать, находясь в любой точке планеты. Таким образом, наша экономика, основывающаяся на нашей собственной валюте, будет иметь значительно более высокие темпы развития, чем любая иная, использующая традиционную валюту. Мы обитаем в пространстве, которое называется планетой Земля. И большинство из нас до сих пор ничего из себя не представляли. Но теперь ситуация начинает меняться. Ведь сегодня уже не существует границ – интернет работает везде. И мы можем действовать повсюду».
Пирамидный «холдинг», естественно, ничего не производил, ничего не покупал и ничего не продавал. А «унете» представляли собой лишь своего рода виртуальные фантики. Подлинный «бизнес» пирамиды состоял лишь в выкачивании денег из клиентуры. Желающим принять участие в «народном бизнесе» предлагалось для начала обменять «не имеющие никакого будущего» евро и доллары на «перспективную» виртуальную валюту, перевести свои сбережения на счет в оффшорной зоне Сент-Ви́нсент и Гренадины в Карибском море. Оттуда деньги, чтобы запутать правоохранительные органы, расползались по разным банкам, включая уже упомянутые – в Румынии, Латвии и на Мальте. Ну а инвесторам начислялись на виртуальный счет фантики.
Впрочем, для затравки, как в любой пирамиде, вкладчики поначалу, действительно, получали реальный доход. Однако очень скоро все это прекратилось. Арест счетов сначала в Латвии, а затем в других странах, стал и поводом для прекращения выплат клиентам. И если некоторые еще на что-то надеются, то другие уже подали заявление в суды, требуя возвратить украденные у них деньги. Хотя в той же Испании, где пирамидой увлеклись более 6 тысяч человек, вернуть деньги маловероятно. Ведь вклады в инвестиционные компании, будь-то подлинные или мошеннические, в отличие от банковских счетов, государством не страхуются, а посему и не компенсируются.
Вот что рассказал по поводу подобного мошенничества официальный представитель Национальной полиции Испании Виктор Фернандес:
«Речь идет о мошенничестве. Полиция напоминает, что деньги у вкладчиков пирамид берут под предлогом инвестиций, для открытия бизнеса или для покрытия всевозможных надуманных накладных расходов. Людей привлекают чрезвычайно выгодные условия вложения, разумеется, ложные. Мы призываем граждан не верить мошенникам, мыслить рационально и не поддаваться на сомнительные предложения».
По свидетельству журналистов-исследователей «Паис», Рамирес Марко в своей деятельности вдохновлялся примером российского предпринимателя Сергея Мавроди. Он, отмечает газета, буквально «бредил» этой личностью, считая Мавроди своим «идеалом и учителем», хотя никогда не был знаком с россиянином.
Впрочем, по оценкам журналистов, Рамирес Марко действительно стал «достойным учеником» строителя пирамиды МММ. Он строил собственный бизнес с не меньшим размахом. И даже основал благотворительный фонд – взялся опекать приют в Перу для детей, жертв сексуальных преступлений. Фонд развернул кампанию по сбору средств в пользу этих детей, утверждая, что в приюте они голодают. Сердобольные люди со всего мира собрали порядка 400 тысяч долларов. Однако приюту, по словам его директора-священника, достались лишь 35 тысяч. Остальные Рамирес Марко, судя по всему, оставил себе.
За все содеянное ему грозят наказания сразу по нескольким статьям уголовного кодекса Испании. Вот что рассказала об этом юрист Мария Тереса Рамос:
«Речь идет о преступлениях, совершенных против собственности граждан и социально-экономического порядка. Здесь, соответственно, просматриваются два правонарушения: мошенничество, то есть обман с целью обогащения, и последующее незаконное присвоение чужих средств. Эти правонарушения описаны в статье 248-ой испанского уголовного кодекса. В случае с данной пирамидой имеется отягчающее обстоятельство: обман носил массовый характер и позволил предполагаемому мошеннику обогатиться на значительную сумму. Кроме того, в деле есть и признаки еще одного преступления, а именно – фальсификация финансовых документов».
Таким образом, строителю пирамиды в Испании грозит, по совокупности содеянного, тюремный срок не менее 10 лет. Это, разумеется, если поклонник Мавроди, в конце концов, попадет в руки правосудия.

Подготовил
Виктор Черецкий